Crypto tại Ả Rập Xê Út: thanh toán SAR, đơn vị cung cấp và danh tính token

Xác minh nhà cung cấp

Xác định pháp nhân, cơ quan quản lý và hoạt động được cấp phép. Hướng dẫn hiện tại của SAMA về hoạt động không giấy phép dẫn người đọc đến danh sách chính thức. Đối chiếu tên pháp lý và tên miền; logo quen, ứng dụng hay giấy phép nước ngoài không chứng minh quyền cung cấp dịch vụ Saudi.

Bối cảnh cảnh báo lịch sử

Phân biệt cảnh báo lịch sử với quyết định sản phẩm hiện tại. Cảnh báo SAMA được dẫn có ngày 12/8/2018; cảnh báo Bộ Tài chính về nhãn 'Crypto Riyal' gây hiểu lầm có ngày 21/8/2019. Chúng giải thích rủi ro ngụ ý được nhà nước bảo chứng, không tổng hợp đầy đủ quy định hiện nay. Xác nhận với cơ quan liên quan và đơn vị thanh toán trước khi gửi SAR.

Trước khi gửi SAR

Báo giá SAR, thẻ thanh toán được duyệt hay lời hứa của người bán P2P không chứng minh giấy phép hoặc ngân hàng chấp nhận. Cần xác nhận pháp nhân, khu vực phục vụ, người nhận tiền và điều khoản hoàn trả. Nếu chưa xác minh được, chưa có cơ sở so sánh giá. Nếu đã trả tiền, giữ báo giá, chứng từ và dùng hỗ trợ chính thức của ngân hàng, nhà cung cấp.

USDT, USDC và ETH là các tài sản khác nhau

USDT, USDC và ETH không giải quyết hạn chế chưa rõ của nhà cung cấp hay thanh toán. Sau khi đủ điều kiện, đối chiếu tài sản và mạng với bên nhận: stablecoin có nhà phát hành khác nhau, còn ETH có biến động giá thị trường. Các bước dưới đây nhận diện tài sản, không xác nhận nền tảng hoặc kênh thanh toán địa phương.

Xác định USDT sẽ ở lại sàn hay được chuyển đi. Nếu chuyển, bên nhận phải chấp nhận USDT trên mạng đã chọn; có số dư trên sàn chưa chứng minh tuyến chuyển dùng được.

Circle phân biệt USDC gốc và phiên bản qua cầu nối bên thứ ba. Kiểm tra mạng và phiên bản bên nhận chấp nhận; mã gần giống không đủ. Nếu bên nhận chỉ nhận USDC gốc, xác minh tài sản sau khi rút trước khi mua.

Ethereum Mainnet và từng L2 là những mạng đích khác nhau. Kiểm tra mạng bên nhận hỗ trợ rõ ràng, không chỉ định dạng địa chỉ. Phí L2 thấp hơn không chứng minh phí rút sàn thấp hơn; dùng màn hình cuối và xét nơi định sử dụng ETH.