P2P 和場外交易有哪些常見騙局？假付款截圖怎麼防

P2P 交易為什麼容易被騙

P2P（也叫 C2C）是你和另一個使用者直接交易：法幣在銀行或支付工具之間轉，加密貨幣在交易所內由平臺託管。平臺託管能防住「收了錢不給幣」，卻看不到你的銀行帳戶——錢到底有沒有到帳，只有你自己能確認。幾乎所有 P2P 騙局都在鑽這個空子：要麼讓你相信錢已經到了，要麼把交易拉到平臺看不見的地方。幣安和歐易官方列出的常見手法，大致都逃不出這兩種思路。

假付款截圖騙局是怎麼操作的

這是最常見的一種，盯上的主要是賣幣的一方。

圖：歐易幫助中心整理的買賣幣常見詐騙手法（擷取於 2026 年 11 月）

騙子下單後並不付款，卻在訂單頁點「我已付款」，再發來一張看起來像銀行回單或支付 App 截圖的圖片，催你趕緊放幣。這些圖片大多用修圖工具做過，肉眼很難分辨。歐易提醒，沒核實到帳就放幣，資產會直接進入騙子帳戶，而且無法追回。

怎麼防：截圖做得再逼真也不能作數。歐易和幣安都強調，不要依據對方提供的任何憑證放幣，只看你自己的銀行或錢包餘額：登入自己的帳戶，確認款項已經實際入帳、金額準確，再點放幣。對方一個勁地催，就直接聯絡平臺客服。

收到「已到帳」簡訊就能放幣嗎

不能。幣安專門提到過一種簡訊詐騙：騙子發來格式和銀行、錢包通知很像的簡訊，假稱你已經收到付款，簡訊內容和發件號碼都可能是偽造的。

怎麼防：判斷標準和截圖一樣，只認登入銀行或錢包後看到的餘額，簡訊、郵件、截圖都不算數。

第三方代付和三角詐騙是什麼

第三方代付：付款帳戶的名字和對方在交易所的實名不一致，例如「我朋友幫我付」「用公司帳戶付」。歐易和幣安都要求付款帳戶必須與付款人認證身份一致，不接受第三方付款。

三角詐騙更隱蔽。幣安描述的典型手法是：兩個騙子同時向同一個賣家下單，一個人先轉入一部分款項，另一個人把訂單標記為已付款；賣家放幣後，騙子再拿同一份付款憑證去催另一筆訂單放幣，賣家可能損失一半甚至更多。

怎麼防：放幣前核對付款人姓名和訂單上對方的實名是否一致。收到的錢來自別的名字，就不要放幣，直接在訂單內申訴。到帳金額和來源也要一併核對，留意同一份憑證有沒有被重複使用。

買家付款後又把錢撤回，是什麼騙局

這叫退款詐騙。部分支付方式支援退款或拒付，騙子拿到幣之後申請撤回付款，你就同時損失了幣和錢。歐易提醒，別用支援拒付的支付平臺交易；幣安也提到，對方堅持用支票付款的風險很高，因為支票容易被撤回。

有人在 Telegram 上約你私下交易，靠譜嗎

這是站外中間人騙局的常見開頭。騙子在 Telegram、WhatsApp 等站外渠道冒充信譽好的商家，發給你一個收款帳戶和一條 P2P 廣告連結，讓你把這個帳戶資訊複製到平臺的訂單聊天裡。結果你在不知不覺中把騙子的帳戶交給了真正的買家，錢進了騙子的口袋。溝通發生在平臺外，客服很難介入。

更直接的做法是邀請你「場外私下交易」，開出比市場好得多的價格，比如高價收 USDT。一旦脫離平臺託管，就沒有人能保證對方履約。

怎麼防：平臺以外的交易請求一概不回應，溝通只用訂單內的聊天視窗，對方的收款資訊只認平臺訂單頁顯示的那一份。

訂單取消後「客服」來聯絡你，是真的嗎

歐易提到過這種情況：訂單超時或被取消後，有人私信冒充官方客服，說有「專員」在處理你的訂單，接著引導你站外轉帳或授權某些操作。

手法更直接的，是冒充客服或買家，找各種理由讓你提供驗證碼，或掃描一個「登入QR Code」。幣安提醒，C2C 聊天裡有人以下單需要為由索要登入QR Code，掃碼後對方就登入了你的帳戶。

怎麼防：歐易明確表示不會讓你到第三方軟體溝通；歐易和幣安都不會索要驗證碼或登入QR Code。拿不準對方身份時，用官方驗證工具查詢，方法見 如何識別假冒幣安、歐易的客服。

認識很久的網友找你做大額 P2P，能信嗎

歐易提醒過一種慢熱型騙局：對方花幾週甚至幾個月和你建立關係，等信任攢夠了，再提出一筆大額 P2P 交易，還勸你「我們之間就不用走那麼多流程了」。不管對方是誰，驗證和託管流程都不能省。

每次 P2P 交易前該檢查什麼

下單和放幣前，花半分鐘對照一遍：

1. 放幣前，已經登入自己的銀行或錢包，確認全額到帳；
2. 付款人姓名和對方實名一致；
3. 溝通全程在平臺訂單聊天內；
4. 沒有向任何人提供驗證碼、密碼，沒有掃陌生QR Code；
5. 自己付款後沒有取消訂單，沒付款時沒有點「已付款」；
6. 對方催得越急，越要停下來核實。

買幣一方的完整操作流程，見 歐易 P2P 怎麼買 USDT。

在 P2P 交易中被騙了怎麼辦

1. 停止放幣或付款，「再轉一筆就能取回」之類的說法一個字也別信；
2. 在訂單頁面發起申訴，聯絡平臺客服，提交付款記錄和聊天記錄；
3. 儲存所有證據：訂單號、截圖、對方帳號、轉帳記錄；
4. 涉及資金損失的，儘快向當地警方報案。

圖：歐易 P2P 市場頁面，只在平臺的訂單流程裡付款和放幣，交易出問題時才能申訴（擷取於 2026 年 11 月）

常見問題

線下見面用現金買賣 USDT 安全嗎？

風險很高。歐易提醒，線下可能遇到假鈔或拿了幣不付款，而且平臺客服無法核實線下交易。

P2P 平臺託管了幣，為什麼還會被騙？

託管只保證幣在你確認收款前不會被拿走。你在沒收到錢的情況下自己點了放幣，託管就保護不了你。